南江农信联社甄别可疑交易挽救沉迷网游青少年

4月9日，四川南江农信联社双流分社反洗钱操作员吴春蓉在登录集中报送系统时发现蹇某个人账户本年累计交易328笔的可疑交易信息，引起其高度警惕。通过交易信息查询，发现该账户在疫情防控期间交易频繁，交易类型多为微信零钱充值或支付宝交易，单笔交易金额均在几元至几十元之间，本年累计交易金额达6.07万元。通过对客户信息的进一步查询，发现该客户年龄未满18岁，留存地址为南江县本地，拨打电话却无人接听。

面对这一突发情况，吴春蓉按照反洗钱工作要求，立即通过电话向联社反洗钱监测中心报告。正值报告之时，联社反洗钱监测中心又接到了南江农信联社长赤信用社反洗钱操作员刘琴的电话，她也发现了一户类似情况，客户夏某某个人账户自今年年初以来交易笔数达1124笔，交易金额13.67万元。

针对这一非正常情况，联社反洗钱监测中心立即指导两名操作人员通过客户留存地址开展上门回访。在与两名客户父母交谈后，得知上述两名客户均为在校生，疫情防控期间在家无聊，通过网络游戏来打发时间，期间不断通过微信支付等方式充值购买游戏设备，从而导致账户交易频繁。得知真相后，吴春蓉和刘琴安抚客户父母，并通过电话对这两名青少年客户进行了疏导教育。最终，两名青少年深刻认识到自己的错误，并表示要痛改前非。

此次可疑交易甄别是对南江农信联社履行反洗钱法定义务的又一次检阅，操作人员对可疑交易的有效监测、快速处理，让客户避免了发生更大损失，挽救了两名迷途青少年。