洪洞农商银行创新审计新模式推动各项业务合规经营

为进一步深入查找银行内部薄弱环节，切实防范道德风险和操作风险，山西洪洞农商银行在上级部门的坚强领导下，狠抓审计工作实效，深层次发现内控管理与业务发展中存在的风险隐患，及时提出经营风险建议与整改指导意见，使审计检查成为推动农商银行合规稳健经营、持续健康发展的“利器”。

该行主动定位审计工作新起点，将传统审计“视角”转向落实省市县重大决策落实情况、行内发展战略、经营效益和系统性风险上。在具体操作方面，该行以风险为导向，以关注“关键”岗位和“关键”人员为抓手，对重点业务和重点机构实施有效监督，并结合实际问题积极探索提出从体制上、机制上解决深层次问题的对策与建议，不断提升审计质量和水平，切实当好各项业务发展的“卫士”。

为进一步提高基层网点经营管理水平和防范操作风险，增强员工合规意识，今年以来，洪洞农商银行树立为基层网点合规经营保驾护航的服务意识，将“接管式审计”与工作实际相结合，切实提高基层网点的内控管理水平和案件防控能力。该行创新服务评价机制，重点关注工作人员操作自助发卡机、取款机、“快柜”等智能机具的操作过程，利用现场查看、监控检查、事后监督等方式进行全面监管。在此基础上，该行实施“接管式”审计常态化，在进驻网点时，要求包片领导、包点经理共同在场，使其详细掌握接管的各项业务、网点环境建设等情况。此外，该行严格落实贷款“三查”制度，最终实现业务、流程、制度、人员全覆盖，不断强化员工行为管理和贷款风险管控。

今年，洪洞农商银行注重资源调配，优化队伍结构。一方面，该行分别建立了信贷审计小组、内控审计小组、非现场审计小组，各自分工负责自身领域的审计计划、检查方案等的制订与实施；另一方面，该行优化责任目标考核，重点提高在重要业务和重要问题上的奖罚力度，以达到挖掘审计人员的潜力、提升审计工作效率的目的。