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默认面对当前案防工作的紧迫性与复杂性，江苏新沂农商银行严格按照《银行业金融机构案防工作办法》及江苏省农信联社案件防控工作指导意见的要求，始终保持案件防控高压态势，遵循“查防并重、奖惩分明、标本兼治”基本原则，坚持“四抓四促四化”建立健全全流程覆盖、全过程管控、全方位防范立体化案防工作体系，用以解决案防责任的落实、风险排查结果的运用、增强风险防控意识和合规意识等问题。
抓建设，促进案防工作履职“规范化”。一是加强合规部门建设。合规管理部配备一名专职案防管理员，负责拟定案防管理政策、制度和操作规程；组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划，收集汇总案防工作情况，按季度分析案防形势，确定案防工作重点。二是加强案防队伍建设。总行机关部室配备兼职案防管理员，每半年向合规管理部报送本条线的案防工作情况。各支行成立案防工作领导小组，配备一名兼职案防管理员，履行自查、整改、案件（风险）信息报送、员工行为管理等责任，按季度向合规管理部报送相关履职情况。三是加强案防培训建设。有针对性地开展制度解读、案例分析、风险提示等合规、案防方面的培训，将合规文化教育融入到员工的日常学习中，做到常学常记、牢记于心，形成全员知“规”、守“规”、行“规”的良好局面。
抓组织，促进案件风险排查“高效化”。一是组织开展风险排查。合规管理部定期梳理监管部门监管处罚案例分析，认真学习省联社下发的各类风险事件和风险点，组织相关条线员工代表深入讨论，结合该行工作实际，制订相关检查方案，完善排查方式方法，并督促相关职能部室严肃检查。二是组织开展问题整改。该行要求各业务部门针对开展的案件风险排查建立问题整改台账和建立问题编号，明确整改措施及责任人、整改时限等要求，并做到整改销号和问责对号。在风险排查中发现的问题要求在后期同类检查中进行“回头看”，评估相关问题的整改结果，形成循环检查的良性机制，对屡查屡犯、屡纠屡错的问题进行持续跟踪，确保问题整改到位。三是组织开展责任追究。该行严格落实“上追两级”“双线问责”“一案四问责”等责任追究要求，努力做到“教训未总结不放过，责任未分清不放过，对责任人未处理不放过，整改措施未落实不放过”。针对自查和排查发现的问题，该行加强执纪监督，针对苗头性或轻微违规问题及时约谈提醒、批评教育、责令检查、诫勉谈话，使监督更加聚焦，更加精准，更加有力。
抓载体，促进案防活动开展“优质化”。一是突出警示教育载体。该行采取单位教育与家庭助廉相结合、普通警示与重点关注相结合、自我约束与社会监督相结合、传统手段与科技系统相结合、问题整改与制度建设相结合的方式，召开三次全员警示教育大会，组织员工观看警示教育片，实地参观警示教育基地，解读与银行从业人员相关的典型案例，让全体干部员工都能积极参与、主动学习。二是突出案防考试载体。总结筛选监管部门近年来主要监管文件35个，逐日下发学习要点，组织全员学习，以考试的形式对案件警示教育学习成果进行检验，分批次组织全行干部员工参与到考试测试中来，以考试为手段，掌握全行干部员工对于合规案防知识的熟悉程度，并表彰先进，鼓励后进，推动全行合规案防整体水平日益提高。三是突出标杆行建设。按照现场督导和非现场督导两个方式整体推进该行合规标杆行建设工作，主要是针对合规标杆行建设过程中所应建立的台账进行督导，包括组织领导、员工行为管理、合规文化建设等内容，按照合规标杆行建设标准逐一比对、逐一过堂。
抓机制，促进员工行为管理“立体化”。一是健全账户监测机制。该行定期根据员工及其近亲属大额交易、与信贷客户资金往来交易、账户冻结扣划等模型筛选出的数据进行逐条排查，要求员工填写情况说明，并提供佐证材料；要求各支行部室负责人按季度对员工异常行为进行排查。二是健全家属助廉机制。该行与员工家属签订《家庭助廉承诺书》，并开展“常吹廉洁家风、共享家庭温馨”助廉好媳妇评选活动，有效发挥家庭在推动党风廉政建设中的积极作用。三是健全征信排查机制。每年通过富通快贷系统对全体员工征信进行查询，全面掌握员工对外担保、大额负债、信用卡使用情况、涉诉等情况。
该行以“四抓四促四化”案防工作体系建设为抓手，推动合规案防工作全面进步、全面提升、全面过硬。各部门和基层网点的一道防线案防责任得到更为严格的落实，各项案防措施的约束力和执行力得到进一步加强，员工合规案防意识得到显著提升，合规文化更加深入人心。目前，该行对于员工账户交易数据及员工征信数据的排查科技支撑力度仍有待提升，正在推进合规管理系统与EAST系统数据的整合，重点将EAST数据嵌入合规管理系统，实现T+1管理模式；对于排查员工征信数据的富通快贷系统也正在提升征信报告各类数据的自动抓取与分析能力，力争实现员工行为管理效率大幅提升。
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