黄岩恒升村镇银行拦截一起网络赌博事件

近年来，反洗钱工作是金融机构的重要任务，也是保护人民财产安全、促进社会经济发展的重要工作。近期，浙江台州黄岩恒升村镇银行一名客户引起了该行反洗钱人员的警觉，经过调查发现该客户参与网络赌博，通过“银警”人员密切联动，成功将其拦截。

近期，客户方某持相关资料至该行新前支行，要求办理银联商务扫码付业务，开立活期账户。不久后，该行工作人员在处理反洗钱平台数据时发现该客户在开户仅9天的时间就分别与103位不同交易对手共发生282笔交易，与其职业明显不符。该异常行为引起反洗钱人员的警觉，立即对该账户交易情况进行重点监测。为防范账户风险，该行还对该账户作限制非柜面交易功能处理，调整风险等级为高风险，同时，将此重点可疑交易事件上报当地人行，并将该客户可疑情况报送当地派出所。次日当地派出所就传唤该客户了解情况，发现其参与了网络赌博。此次事件有效遏制了网络赌博洗钱的扩散蔓延，避免了该行充当不法分子的“输送管道”。