沁水农商银行多措并举提升合规管理应急响应能力

为加强新冠肺炎疫情防控期间金融服务保障工作，山西沁水农商银行通过采取优化制度流程、妥善处理咨询服务、提前介入新产品事前调研、开展法律风险排查等措施，提升合规管理应急响应能力。

该行不断加强制度流程建设，明确各部门岗位职责和流程操作要求，对全行制度流程的操作记录、过程监控、关键节点预警等环节实时跟踪监督，确保制度流程严格落地；结合检查发现的问题，关注制度流程执行情况，评价现有制度流程对操作风险的防范效果，组织有关部门对相应制度流程进行优化。

该行建立快速响应机制，有序做好疫情防控期间的金融服务工作，利用电话咨询、线上渠道等方式，妥善处理客户投诉和咨询需求，第一时间落实人员进行实地调查，理清事情原委，按规定和制度处理，给客户满意的答复；积极做好风险防控工作，为各类业务开展提供了法律支撑。

随着复工复产加速启动，该行配套开发出“双创贷”“农资贷”“农机贷”“收购贷”“小微企业互助贷款”等特色贷款产品，精准匹配客户融资需求。为有效识别合规风险，确保支持疫情防控期间的产品合法合规，相关部门提前参与新产品、新业务的开发与调研，提出合规审查意见，并跟踪落实情况，做到合规关口前移。

面对严峻的疫情防控形势，该行提前对合同履行、个人信息保护、信贷资产风险等方面的法律风险进行摸排，准确把握现阶段存在的风险特征和潜在风险，并根据排查情况“一户一策”建立管理台账，强化风险监测，有效维护银行自身合法权益。