南充农商银行厚植合规土壤确保业务经营稳健运行

近年来，四川南充农商银行围绕“强基固本、开拓创新、提质增效”总体思路，深入贯彻“1234567”治行兴社基本方略，始终把合规经营、案件防控作为业务发展和内控管理的本质要求，通过建体系、育生态、控风险等措施，提升内控质效，厚植合规土壤，为业务经营稳健发展提供有力保障。

该行一方面建立合规管理体系，聘用53名专（兼）职合规管理员，通过合规管理员的履职，搭建“三道防线”联动桥梁，有效延伸合规触角，进一步提升合规管理水平。另一方面，该行建立合规考试体系，分条线推送合规学习材料，按季度开展合规考试专项活动，实时检验合规学习成果，培养全员良好合规学习习惯。该行还建立法律事务管理体系，实行外聘律师坐班与法律事务岗双线运行模式，制定法律人才定向培养计划，建立法律人才梯队，为全行经营管理活动提供充足法律支持。

此外，南充农商银行通过举办“一把手”讲合规、合规辩论赛、合规知识竞赛等多形式合规主题活动，调动全员参与合规文化建设的主动性、积极性，激活合规内驱力。并通过开展职业道德培训、集中学习、法律知识培训等专题培训，全方位提升干部职工的综合素养和业务水平。

为全面提升运营风险管控水平，该行扎实开展员工异常行为排查，制定下发《典型及重大违规人员帮扶教育管理办法》，以防微杜渐、惩教结合的方式，强化员工管理。同时，强化事前事中监督，持续推进制度“立、改、废”工作，保障制度先行，将合规、法律、风险审查嵌入业务流程。在此基础上，该行做实问题复盘回检，对内外部各类检查和审计发现的问题按人员姓名、机构网点、业务条线分别建立台账，按季通报，通过先进经验交流与后进现场检讨的方式，促进问题整改。并将合规案防工作纳入绩效考核，根据当季案防合规工作重点调整考核内容，确保合规案防措施落实落地。