承德市郊区农信联社筑牢防范电信诈骗堤坝

今年以来，河北承德市郊区农信联社与人民银行和公安部门密切配合，采取强化宣传做好行动“领头雁”、强化管理源架设防控“高压线”、强化联动源按下打击“快进键”等措施，从源头上规避风险冲击，用实际行动守护人民群众的“钱袋子”，筑牢防范电信诈骗坚实堤坝。

该联社将《反电信网络诈骗法》纳入金融普法中，通过采取“进学校、进集市、进社区”等形式，做好学生、中老年人等重点人群的宣传教育工作。今年以来，该联社累计开展宣传活动5次，线上推送防范电信诈骗文章11篇，发送短信3000余条，发放各类宣传折页2000余张，进一步扩大了防范电信网络诈骗宣传覆盖面。

该联社成立了涉案账户管理工作领导小组，建立内部信息互通机制，同时在全辖36家网点布放了固定人证核验设备75台、移动人证核验设备5台，通过采取身份证件与客户本人动态甄别匹配功能，杜绝冒名开卡现象的发生；利用省联社反欺诈平台，做好大额、可疑交易风险监控，做到风险“早发现、早识别、早处置”，不断提升风险防控的科学性、精准性和有效性。

该联社建立“警银”协作机制和联动机制，做好涉案账户管控工作。根据公安机关下发的涉案账户信息，通过现场、非现场等形式进行逐户排查，并积极配合公安机关做好账户查询、冻结工作；通过“警银”统筹谋划、齐抓共管，不断提升打击违法犯罪行为效能。