溧水农商银行“五位一体”构建合规案防管理新格局

江苏溧水农商银行合规案防管理始终坚持党建引领，从完善机制、健全制度流程、强化系统控制等方面入手，不断完善案防管理制度和流程，从合规文化、重点领域整治、员工行为管控、巡查审计、廉洁从业五个角度着手，构建“五位一体”的合规案防管理格局。

溧水农商银行打造合规文化宣教品牌，依托“溧量学堂”多方收集内外部典型案例，深入剖析案发深层原因，以考促合规执业能力提升，对关键岗位人员定期组织业务技能考试，深化“互联网+”学习模式。该行大力推进重点领域集中整治，加大各项检查排查力度，综合运用交叉检查、逐户走访、重点排查等手段，既要对常见的“贷款三查”、重要物品管理等问题高发环节加大检查排查力度，也要高度关注内部账户、用信审批等高操作风险环节，着力“不法中介专项治理行动”；完善制度细节，信贷管理、运营操作和创新等条线和环节依然存在不少风险隐患，将整改中发现的问题纳入统一管理，严格落实追责问责，坚持违规“零容忍”原则；持续加强员工行为管控，着眼长远发展，强化线上持续监测，同时落实线下“三访”，落实各管理层级责任人的责任，健全部门信息共享机制，通过大数据排查多渠道获取信息来源，对全体员工行为进行精准“画像”，实施员工疑点数据，并加强与公检法、纪委监察等机关沟通力度，分类管理。

该行深化巡察审计工作，着力从政治上发现问题、分析问题、解决问题，重点聚焦坚持党的领导、加强党的建设、全面从严治党，压紧压实从严管党治党的政治责任，聚焦重点难点，突出风险导向审计，持续关注风险，揭示存在问题，探索将研究型审计理念融入项目审计，深入挖掘问题根源，针对性提出解决问题的思路、方法和路径，补齐发展短板，突出发现问题整改，全面加强巡察审计发现问题整改工作，推动监督、整改、治理有机贯通“；三个一”助力廉洁从业，与员工家属共建共联，向家属发出“一封信”，邀请家属参加“一次警示教育大会”，开展“一次家访”，通过活动反馈员工在单位和“8小时”外的实际表现。