赣州农商银行成功堵截一起“跑分”违法行为

近日，江西赣州农商银行充分发挥银行网点“第一道防线”作用，及时发现堵截一起“跑分”洗钱不法行为，第一时间向公安机关报告可疑线索，成功协助当地公安机关抓获嫌疑人。

赣州农商银行水西支行工作人员在办理一笔取款业务时，发现1名年轻男子的账户出现异常；经查询该账户资金快进快出、交易频繁且不留余额。水西支行工作人员详细询问客户账户资金来源和用途，该男子表示与交易对手均不认识，解释资金用途时也支支吾吾、前后矛盾，引起了工作人员的高度警觉，随即向赣州市反诈中心上报可疑信息。同时，该支行工作人员以“账户异常无法交易帮其查询具体原因”为由来拖延办理时间。随后，反诈中心民警迅速抵达现场将嫌疑人抓获。经反诈中心调查，该男子使用个人银行卡账户为不法分子“跑分”洗钱，目前该男子已被公安机关行政拘留。

近年来，该行高度重视打击治理电信网络违法犯罪工作，时刻强化员工反诈防骗意识，通过“警银”联动等举措积极配合公安部门开展行动，有效筑牢了“警银”防护网，守护百姓“钱袋子”。