芦溪农商银行 帮助客户识别办贷“陷阱”

近日，江西芦溪农商银行协同公安成功阻止了一起电信诈骗案件。

据介绍，芦溪农商银行客户袁某通过网络平台添加了微信昵称为“郭经理”“林专员”的微信好友，想要通过他们申请网络贷款。在自称网贷公司人员的引导下，客户先是提供其个人银行卡号、身份证号码、账户限额等大量个人隐私信息，随后对方以贷款审批为由，谎称袁某账户流水未达到审核标准，可以免费为其提供“刷流水”包装，以提升其贷款审批额度。客户信以为真，随即提供个人账户给对方，待对方转入资金后，立马将资金转入对方指定账户。因账户非柜面限额较低且交易异常，资金无法转出。袁某致电芦溪农商银行咨询管控原因并要求取现，网点工作人员即刻开展尽职调查，了解其正在遭遇电信诈骗后，当即对账户采取全渠道不收不付管控措施，并上报反诈中心，成功阻断犯罪资金链条。