放大
缩小
默认当前，打击电信网络诈骗形势严峻，中国建设银行黑龙江省分行积极践行“人民至上、金融向善”理念，优化账户服务和精准治理，2023年至今，“警银”联手织密反诈“防护网”，成功堵截柜面涉案资金取现170余起，帮助群众挽回相关经济损失1200余万元，牢牢守护群众的“钱袋子”。
“警银”联合精准发力
不法分子无所遁形
为了有效防范大量涉案资金通过柜面取现方式转移，建行黑龙江省分行通过加强银行柜面防控措施、银行柜面员工培训及“警银”协作，守好打击电信网络诈骗的“第一道关口”。
“这位‘客户’的行为举止有些异样，我们当时就多留了一个心眼。”3月13日中午，一位自称是哈尔滨地区从事钢材生意的“客户”来到建行哈尔滨农垦分行营业部办理预约取款业务。“我的资金来源于生意合作伙伴，需要使用现金。”“客户”的这一回答立即引起了工作人员的警觉。通过查询该“客户”的流水，工作人员发现其连续几日在哈尔滨市哈西新区、南岗区等多家银行频繁取现，其行为模式符合典型的诈骗“洗钱”特征。为避免打草惊蛇，工作人员与该“客户”保持正常业务交流的同时，立即向南岗公安分局反诈中心报告相关线索。经南岗公安分局反诈中心综合判定，该“客户”确实存在嫌疑。随后，公安机关立即组织警力对银行周边进行严密布控。在公安机关的指导下，建行哈尔滨农垦分行积极配合警方开展抓捕行动，最终在“警银”双方的密切联动下，嫌疑人成功落网。
慧眼识别中奖陷阱
全力筑牢反诈防线
“我有多少‘快贷’额度？能不能一次性全额支用？”3月22日下午，一位客户急匆匆地来到建行大庆银亿支行，要求办理“个人快贷”业务。经过查询，工作人员告知其“个人快贷”额度为77700元，得知这一情况后，该名客户显得十分焦急，提出要将额度一次性全额支用。出于职业敏感，工作人员主动询问客户申请“快贷”资金的用途。客户告知其要用这些钱交中奖订金，闻听此言，工作人员意识到客户有可能遭遇了中奖诈骗。
“我刚刚接到一个电话，对方说是办理航空退票的业务人员，可以为我办理中奖资金，但需要我先预交订金，然后把订金和奖金再返还给我。”据客户描述，“我当时也没有多想，按照对方的指引把银行卡内全部资金22300元一次性转出。对方看我卡内没钱了，又告诉我说预交的订金越多，中奖额度就越大，于是我赶快来到银行申办个人信用贷款‘筹钱’，要是晚了，我就没法中大奖了！”看到客户依旧“沉迷”于诈骗分子编织的“美丽谎言”中无法自拔，工作人员耐心细致地向客户讲解了此类诈骗案件的特点、骗术及作案手法等。客户听后恍然大悟，才意识到自己是被骗了。
据建行黑龙江省分行安全保卫部总经理李淑媛介绍，当前电信网络诈骗花样百出、手段纷杂。银行柜面人员防控堵截工作面临新挑战。建行黑龙江省分行通过开展账户管控、可疑交易识别、反诈法等培训，不断提升银行柜面员工业务素质。同时，该行积极落实金融行业反诈主体责任，面向大众广泛开展反赌、反诈宣传，将常态化金融知识教育和反诈知识科普引向深入，通过联合属地公安机关，建立多层级联防联控长效机制，实现“警银”联动“1+1>2”的效果。今年一季度，该行成功堵截柜面涉及资金取现案件29起，帮助群众挽回经济损失500余万元。
放大
缩小
默认
