吉安农商银行主动作为 以“订单式”服务筑牢合规经营防线

近年来，随着金融监管向“长牙带刺”“有棱有角”深入，合规经营对银行来说越来越重要。但因受专业知识、信息渠道等方面因素制约，基层工作人员在业务实际操作过程中，往往存在不少合规上的疑点、难点、盲点。

为有效破解合规难题，江西吉安农商银行主动适应“严监管、强监管”态势，以江西省农信联社“合规守行”战略为指引，创新推出“订单式”合规服务，帮助员工提高合规操作技能，以专业能力的增长应对监管要求的提升，持续筑牢合规经营防线。

为便于员工咨询，吉安农商银行搭建了合规咨询平台，员工可通过合规管理系统、“百福钉”、电话或微信等多种方式向合规部门进行业务咨询“点单”，将办理业务过程中遇到的“疑难杂症”问题上报，由以往的“自上而下教育”转为“自下而上发问”，打破了单方面输出的合规管理现状，解决了培训针对性不强的难题。

吉安农商银行合规部门接到员工咨询后，及时对问题进行汇总、筛选、分类，挑选出其中较为普遍、具有代表性的问题，深入分析背后原因和工作难点，设身处地领会员工背后诉求，找准真正的“卡点”，并将员工异常行为类“订单”进行梳理，明确23类常见异常行为的表现形式及处罚标准，并结合相关制度，编写《员工异常行为及规章制度汇编》，供全行学习借鉴。

针对员工的卡点、难点、盲点问题，吉安农商银行合规部门联合有关业务部门及咨询专业律师，以下发《合规咨询》的方式，从法律、规章、制度等方面进行解疑答惑，并提供合规操作意见。

每期《合规咨询》都会针对某个问题进行深入解析，让员工在5分钟左右就能学完，既贴合员工工作实际，又便于碎片化学习，让员工易学、乐学，更加清楚“什么不能做”“为什么不能做”“该怎么做”。

今年以来，吉安农商银行共下发《合规咨询》17期，解答17个各类业务问题，有效提升了员工合规水平，防范化解各类风险隐患。此外，该行这项服务项目也在全省农商银行“五小”创新活动助力2024年“春天行动”典型案例评选活动中荣获一等奖。