永济农商银行提高案防管理效能 为业务稳健发展提供合规保障

今年以来，山西永济农商银行不断优化制度建设，强化合规管理，倡导合规文化，严格进行履职考核，提高案防管理效能，为该行各项业务稳健发展提供了合规保障。

永济农商银行在今年年初制定了《内控制度订立、修订、废止计划》，详细分析了该行现行制度中存在的问题与不足，督促各部门结合现行政策、法律法规、监管规范与要求、省农商银行内控制度汇编及业务发展实际，做好相关制度的“立、改、废”工作，确保该行内控制度的有效性。截至目前，该行共梳理内控制度51项，其中新增制度24项，修订制度27项，废止制度28项，现行有效制度358项。

该行利用晚班时间，组织员工对新出台的51项内控制度进行学习，围绕重要条款、制度订立依据与订立宗旨等内容，进行培训和测试。该行在全辖开展“人人讲合规，人人守合规”知识竞赛，并将优秀员工作品在微信公众号上进行发布，激发员工学习积极性。该行组织外聘律师“每周坐班”答疑解惑，并积极开展“服务上门到基层”等活动，促进该行员工在实际业务操作及经营中树立合规意识，确保全体员工知风险、懂操作、知戒惧。该行组织案防合规测试及警示教育，以身边事教育身边人，提高员工对最新案防合规知识的掌握度，切实筑起全行案防工作的“防火墙”和“安全阀”。

该行由分管行长牵头，组织相关部室人员，对内控薄弱环节和重点领域、重点机构、关键人员等基层网点柜面信贷资料和业务操作进行定期监督检查；对辖内各网点按月开展案防日志展评，结合日志展评及上传情况、总行考评情况、各级抽查情况进行员工考评，按季进行考评通报，督导各项案防措施落实到位。同时，该行不定期召开案防联席分析会，以典型案例作为警示，对检查中存在的违规操作及时督促整改，提升案防工作质效。

该行建立了“案防日志”管理微信群，严格履行案防主体责任，每半年对辖内机构及条线案防整体工作进行一次全面考评，与综合考评、高管履职评价、条线案防履职、员工绩效考评、职务晋升、评先选优“六挂钩”。 截至目前，该行累计对案防履职不到位的基层负责人发出提示函9份，对历次检查违规责任人问责91人、核减绩效工资3.77万元，有效增强全员合规操作、主动防控的意识，切实提升案防工作水平。