泰和农商银行打好“组合拳” 筑牢反洗钱工作防线

为落实党的二十届三中全会关于强调中小金融机构等重点领域风险的各项举措，江西泰和农商银行通过“三向发力”，推动反洗钱工作落实落细，进一步筑牢反洗钱工作防线。

该行充分发挥“一把手”带头作用，全面做好反洗钱工作部署，通过构建全行反洗钱工作责任体系和反洗钱组织架构，建立分管领导负责抓、运管部门具体抓、运营主管专项抓、全体员工协同抓的反洗钱“四方共抓”机制；加强反洗钱人力配备，在全辖网点选派反洗钱专员，在全行部门配备兼职督察员，制定每月考核机制，修订完善6个反洗钱管理办法，制定22个反洗钱相关制度，定期召开反洗钱领导小组会议，落实反洗钱相关工作。该行通过全链条压实责任，形成上下联动、贯通协同的良好格局，提升全行反洗钱工作质效。

该行通过反洗钱系统抓取可疑交易数据，由辖内各网点根据客户日常行为和交易情况进行排除，发现可疑案例逐级上报审批排查；对柜面、异常监测系统、大数据风控系统发现的可疑交易，由相应网点工作人员将此作为新增案例，逐环节进行排查。该行积极贯彻反洗钱风险全覆盖理念，把反洗钱风险意识嵌入到每个金融产品、每项办理流程，每次事后监督中。同时，该行还制订了开办新业务准入制度，对新产品上线提前进行风险研判、风险前置与风险评估，多措并举不断降低反洗钱风险。

该行通过辖内营业网点LED屏滚动播放宣传标语，网点员工发放宣传资料、张贴宣传海报等方式进行反洗钱知识宣传，利用客户经理下乡整村授信工作时机，现场解答群众疑问。该行积极发挥线上宣传作用，利用微信群、朋友圈等传播载体，扩大金融知识宣传覆盖面，提升宣传效果，进一步提升社会公众参与配合反洗钱工作的积极性。该行十分重视反洗钱培训工作，按季对全行员工开展反洗钱培训，并积极参与外部培训活动；定期组织全员学习反洗钱相关制度文件和案例，每年邀请当地监管机构和专业人士为全行员工提供专业培训和指导，强化队伍专业水平，增强全员反洗钱意识，营造良好的反洗钱工作氛围。