桂东农商银行 筑牢合规案防“护城河”

今年以来，湖南桂东农商银行深入落实中央金融工作会议精神和监管要求，秉承“合规创造价值”的经营理念，以扎好员工行为“篱笆墙”为关键，强化部门协同，使业务合规和行为合规双向驱动，筑牢合规案防“护城河”，为高质量发展筑牢“金融底盘”。

该行领导班子带头，带领全行员工共同参与，坚持多策并举、循序渐进、注重实效，着力构建合规文化长效机制，通过开展员工谈心谈话、家访、专项排查行动等方式，了解员工思想、生活、工作动态，帮助解决生活困难，降低违规概率；严格按照相关制度文件要求，对员工日常行为进行规范，明确员工禁止性规定，及时对违反规定员工进行处理和责任追究，切实提升内控合规管理水平，增强“合规人人有责”的主动性和自觉性，将合规理念转化为日常工作实践。同时，该行通过“我身边的合规故事”“案防大家谈，全员述合规”等活动，互相学习工作经验和先进做法，以身边的事教育身边的人，营造“人人合规、时时合规、事事合规”的良好氛围。

在内控制度建设过程中，该行坚持合规性、系统性、审慎性、可操作性、前瞻性的原则，以“突出全面合规管理”为理念，整章建制，组织各条线部门对现行规章制度、重点业务流程进行全面梳理、建立和修订，制度涵盖了信贷业务、柜面服务、财务管理、后勤采购等领域，形成“正面有规定、反面有禁止、违规有处罚”的行为规范体系，并深刻汲取金融案件教训，通过案件分析研究，将制度漏洞与执行效果评价反映到制度建设中，提高内控管理水平，提升风险防范能力，确保依法合规经营。