屯留农商银行筑牢内控管理基石 多措并举加强合规文化建设

今年以来，山西屯留农商银行持续强化“以合规为中心”经营理念，多措并举扎实开展合规文化建设工作，进一步筑牢“不敢违、不愿违、不想违”的坚实内控管理基石。

该行制定年度合规文化建设工作计划，明确工作目标和工作措施，促进“学合规、讲合规、做合规”成为全行上下的自觉行动，筑牢合规文化根基；班子成员带头强化合规文化学习，并将其纳入党支部专题学习培训的重要内容。在此基础上，该行推动员工掌握主要业务领域规定动作与合规操作的具体标准；持续强化对合规理念的传导，把党建和合规管理有机结合，夯实合规管理基础，提升合规管理质效。此外，该行还分层次组织全行员工参与合规宣誓、合规履职承诺书签订活动，开展全员“人人谈合规”活动，不断增强全员合规经营的责任感和使命感，细化落实合规宣讲规定动作和内容。

该行注重员工思想建设，从高管层和业务条线两个层面按月开展案例警示教育分析活动，不断增强员工合规履职意识。该行各条线、各部门围绕工作重点，依托周三晨会学习，以专题培训、座谈、以考代训等方式，开展制度解读、业务技能学习、内控管理等主题培训；树立全员合规理念，营造全员知合规、懂合规的氛围，提升合规服务业务、合规保障权益的能力；通过开展系列学习测试活动，营造全员学理论、练技能的“比学赶帮超”的良好学习氛围，进一步提升全员合规意识和业务技能；同时组织多样合规文化活动，开展合规大讲堂、警示案例宣讲、合规大讨论等丰富多彩的活动；通过正面引导和反向制约相结合的方式，不断推动合规文化建设。

该行强化员工行为监测，深入排查员工异常行为，组织开展员工异常行为排查工作，坚持日常排查和动态管理相结合；加强履职监督，紧盯关键岗位、关键人员，对个别苗头性问题，做到早提醒、早纠正；强化重点领域异常行为专项治理，针对案件频发点和岗位特点，对有异常特征的员工进行重点监管，从源头上引导员工依法合规、廉洁从业。与此同时，该行还通过走访、家访、座谈等方式对员工异常行为进行深入排查，尤其加强对员工“八小时以外”、可能产生道德风险的行为表现、业务操作细节等方面的排查，精准掌握员工思想动态，及早化解“苗头性”问题。此外，该行还进一步加强条线自律检查和基层网点风险排查，加强对重要岗位人员、关键业务环节的监督管理，加强各操作环节的控制与制约，构建完善的内控和风险管理流程，有效防范各类金融风险。