文安农商银行 多举措强化账户与交易管理

年关将至，电信网络诈骗犯罪频发。在这一现状下，河北文安农商银行多措并举加强账户与交易管理，不断提升金融服务的安全性与可靠性，全面加强防范金融风险和打击违法犯罪活动力度，为客户提供更加优质、便捷的金融服务。

文安农商银行高度重视账户管理工作，严格执行账户实名制，确保开立的每个账户都符合法律法规要求；通过严格审核开户人提供的身份证明文件，并对开户人进行人脸识别及手机号码身份验证，确保开户人信息的真实性和准确性。

为更好地服务县域民营小微企业发展，提升客户开户服务体验，文安农商银行持续优化开户流程，提高开户效率，确保账户开立过程的合规性和安全性。

文安农商银行严格按照“了解你的客户”原则，通过强化尽调管理对客户身份进行严格审查，派账户管理员进行实地走访，并留存纸质及电子影像资料，确保账户开立的真实性与合法性。同时，该行根据客户类型和风险等级，对账户采取分类管理，不断强化高风险账户的监管力度，确保账户使用的合规性与安全性。

文安农商银行充分利用反洗钱系统、实时预警系统等加强对账户日常交易的监测，结合对公账户年检、日常对账等工作，加强对企业银行结算账户的日常行为监测。一旦发现可疑交易或异常行为，该行员工立即启动应急响应机制，与客户核实交易情况，并采取必要的管控措施。

文安农商银行不断加强对员工的管理和培训，提高员工对账户与交易管理的重视程度，对委派会计、账户管理员及反洗钱管理员进行专项培训，通过经验交流、案例分享等方式，增强员工的金融风险防范意识和业务处理能力。同时，该行建立了完善的内部监控制度，通过定期检查、事后监督等方式，不断提升账户合规管理质效。