岚县农商银行 普及反洗钱知识在行动

近日，一位年轻的企业财务人员来到山西岚县农商银行办理公司日常的对公账户转账业务。

办理业务过程中，岚县农商银行综合柜员景雪扬在指引客户的同时，微笑着对客户说：“女士，您经常来办理公司的业务，对反洗钱这块可得多留意一下呀。您看，咱们公司账户的每一笔资金往来都要清清楚楚的，像转账的用途一定要如实填写，不能含糊其辞哦。”见客户还不明白，景雪扬便耐心解释道：“现在有些不法分子会盯上企业账户，想通过操纵企业的资金流转来洗钱呢。如果咱们填写的用途不真实，万一被他们利用了，那对咱们企业来说可是不小的麻烦呀，不仅可能面临监管部门的处罚，企业的信誉也会受损。所以，您每次在填写转账用途的时候，一定要核对好，确保是真实合规的业务往来。”客户听后，恍然大悟，赶忙说道：“哎呀，我之前还真没太在意这个，多亏你提醒呀，以后一定仔细核对，严格按要求填写。”

“还有啊，咱们企业如果涉及一些跨境业务往来，更要谨慎了。要按照规定向银行提供完整的交易背景资料，像是合同呀、发票之类的，方便银行进行审核和监管，这样才能保证企业的资金在合法合规的轨道上运行呢。”客户认真地听着，不时记录着重点内容，对景雪扬的细心讲解表示由衷的感激。