柳江农合行 “警银”联手拦截涉诈资金

近日，广西壮族自治区柳州市公安局柳江分局为广西柳江农合行送上感谢信，肯定了该行反电信网络诈骗工作的成效，对成功拦截涉诈交易的网点员工表示赞许，对该行展现出的高度社会责任感和高效、严谨、务实的工作作风予以充分肯定及赞扬。

近日，客户廖阿姨来到柳江农合行基隆支行表示要汇款到某对公账户。因客户前日汇款到某个人账户失败后，第二天又要汇相同金额到对公账户，这引起了该支行经办人员的警惕，向廖阿姨说明汇款需要备注用途。但在同行的丈夫接到一个电话后，表示不能写货款，并催促经办人员尽快办理，以免迟付造成自己损失。

基隆支行工作人员发现两人一直按照电话指示办理业务，初步怀疑客户正遭受电信诈骗，便向客户宣讲识诈、防诈、反诈金融和法律知识，并向当地反诈中心报警。

在当地反诈中心两名警员反复询问下，得知廖阿姨夫妇在网上接触一个高收益投资平台，年收益率高达36%，两人心动不已，随后在“投资老师”的指导下来银行汇款。最终，在当地反诈中心与基隆支行工作人员的反复劝说下，两人意识到遭遇骗局，并放弃汇款。此次，通过“警银”联动成功为客户拦截涉诈资金1.46万元。

无独有偶。前不久，蓝先生到柳江农合行鑫隆支行办理转账，表示要“清空”卡内余额，以便接收其购买失败的演唱会门票退款。

经办人员听到“演唱会退票”此类高频涉诈关键词，立即提高警惕，进一步向蓝先生核实：演唱会退票为何要求清空银行卡余额？客户表示在某平台购买了演唱会门票，付款后“平台客服”表示无法出票需要退款，在提供卡号给“平台客服”后，对方却表示该卡存在异常不可接收退款。“票务方”要求客户到银行把卡余额清空，并绑定某信、某付宝以及下载某APP来申请退款。

了解情况后，该支行主管联系当地反诈中心进行现场核实。在反诈中心警官和该支行工作人员的劝说下，蓝先生放弃汇款及线上绑卡操作，并下载了“国家反诈中心”APP，删除涉诈人员联系方式。

两日后，蓝先生通过电话感谢鑫隆支行工作人员，高度认可柳江农合行的反诈专业知识和社会责任感，及时为其避免了2.4万元的损失。