滦平农商银行细化措施 加强内控合规建设

今年以来，河北滦平农商银行持续深化“以合规为中心”的经营理念，在全行营造“合规创造价值、合规人人有责”的工作氛围，坚持合规制度建设、合规员工培养、合规风险管理，全方位加强内控制度建设，不断提升外部风险防范水平，进一步细化各项落地措施，推动全行业务高质量发展。

滦平农商银行高度重视合规文化建设，通过多种方式增强员工合规意识。该行积极开展警示教育活动，组织员工观看典型案例视频，剖析违规行为后果，以身边事教育身边人，让员工深刻认识到合规的重要性；加强培训与考核，定期组织合规知识培训，涵盖法律法规、业务操作规范等内容，并通过知识测试、案例分析等形式检验学习效果，确保员工熟练掌握合规要求；营造合规氛围，利用晨夕会、宣传栏等形式，持续宣传合规理念，鼓励员工积极参与合规文化建设，形成“全员合规、人人有责”的良好氛围。

为确保业务操作的合规性，滦平农商银行全面梳理了现有制度，根据监管政策变化和业务发展需求，及时修订、废止不适应的制度，填补了相关制度空白，进一步保障了制度的完整性和有效性。该行不断强化合规前置审查，对新业务、新产品、新制度等进行合规性评估，从源头上防范金融风险；规范操作流程，明确各业务环节的操作标准和风险防控措施，通过系统控制、岗位分离等手段，减少人为操作风险，确保业务流程的合规性和安全性。

滦平农商银行通过建立多层次的监督检查机制，确保合规要求落到实处。该行审计部定期开展全面审计，对业务经营、风险管理、内部控制等进行全面检查，及时发现和纠正违规行为。针对重点领域、关键环节和高风险业务，该行合规部不定期开展专项检查，以进一步强化合规管理。该行建立员工行为排查机制，通过日常观察、谈心谈话、家庭访谈等方式，及时发现员工异常行为，防范道德风险；强化整改落实，对监督检查中发现的问题，明确整改责任和时限，跟踪整改效果，确保问题得到有效解决，形成闭环管理。