石家庄市栾城区农信联社打好“组合拳” 为公众金融安全保驾护航

为贯彻落实国家关于防范金融风险、打击电信网络诈骗的决策部署，切实保护社会公众“钱袋子”，河北省石家庄市栾城区农信联社聚焦金融账户安全宣传、账户开办审核、风险动态预警三大环节，强化账户全生命周期管理，筑牢账户安全“三道防线”，严守社会公众账户安全。

为充分发挥点多面广优势，石家庄市栾城区农信联社利用网点LED屏、电视、宣传展板，向客户普及个人信息保护、防范电信网络诈骗等知识，将营业厅堂建成“近在咫尺”的宣传阵地。同时，该联社借助微信公众号、抖音号等线上平台，定期推送反洗钱、防范非法集资等金融知识，通过短视频、图文等通俗易懂的形式，突破时间和空间的限制，进一步扩大宣传受众范围与社会影响力。

该联社以宣传月活动为契机，借助“金融教育宣传周”“网络安全宣传周”等重要宣传节点，在人流量大的集市设置展台，通过发放图文手册、现场答疑解惑等方式，面对面为群众讲解金融知识。

该联社制定企业账户业务处理流程、企业账户非柜面限额审批流程及突发事件应急预案，组织网点负责人及骨干柜员进行培训；通过制度学习、流程复盘、案例分享等方式，做好客户身份识别和尽职调查工作、合理设置账户限额，不断增强员工的合规意识和风险识别能力。

该联社要求网点根据客户日均余额、日常流水、日常经营状况等方面设置非柜面限额及笔数，并建立单位银行结算账户非柜面限额动态调整机制。同时，各网点可在“钉钉”APP对客户限额调整进行线上申请、逐级审批，满足客户需求的同时做好风险防控。

为全面提升风险防控能力，该联社充分利用反欺诈平台与反洗钱系统，为客户的资金安全保驾护航，通过大数据分析监测客户的交易行为，及时发现异常交易行为并形成预警。出现预警后，网点工作人员通过对客户的职业、交易流水等进行分析，与客户进行电话核实等途径迅速开展调查核实，并安排专人负责对网点处理预警信息的工作进行全程督导，同时，定期对网点的风险处置情况进行检查，及时发现问题和不足，并给予针对性的指导和建议。通过以上措施确保风险预警信息及时有效处理，形成上下联动、协同高效的风险防控工作格局。

下一步，石家庄市栾城区农信联社将持续深化账户管理全流程风险防控，推动宣传教育常态化、开户审核严格化、风险预警精准化，严把账户安全“总开关”，为社会公众的金融安全保驾护航，为地方经济的稳定发展贡献力量。