南宁江南国民村镇银行多措并举 筑牢资金安全防线

今年以来，位于广西壮族自治区南宁市的南宁江南国民村镇银行深入贯彻落实反电信网络诈骗工作要求，以账户管理为核心，通过动态调额机制、交易实时监测、“警银”快速响应等多重举措，构筑起一道坚实的资金安全防线。

第三季度，南宁江南国民村镇银行依托账户全流程管控体系与高效“警银”协作机制，成功拦截涉诈资金4起，涉案金额9.5万元，用专业履职守护群众“钱袋子”。

账户管控筑基

把好资金安全第一关

南宁江南国民村镇银行结算条线将账户管理作为反诈核心抓手，严格落实客户尽职调查制度。通过建立动态调额机制、健全账户联防联控体系，该行实现从开户到存续期的全生命周期风险防控。第三季度，该行各网点结算人员严格执行“三必问”原则，对大额支取、定期提前支取等高频涉诈场景强化核验，累计开展多次账户风险排查，精准识别异常交易线索，从源头压缩涉诈风险空间。

一线慧眼识诈

筑牢柜面拦截防线

近期，南宁江南国民村镇银行银海支行结算柜员在办理老年客户5万元定期存单提前支取业务时，发现客户对“给儿子投资”的说辞含糊其词，且无法明确收款人信息，立即启动风险核验流程。无独有偶，南宁江南国民村镇银行吴圩支行柜员在受理1万元紧急取款业务时，从客户“投资入股”的表述中识破投资平台返利诈骗陷阱，果断暂停业务办理。两次拦截均依托南宁江南国民村镇银行结算人员的职业敏锐性，将风险阻断在资金划转前。

“警银”联动提速

构建快速响应闭环

针对两起可疑资金支取事件，南宁江南国民村镇银行结算部门第一时间启动联动机制，协助民警开展劝说工作，通过讲解诈骗套路、宣讲法律后果，最终成功唤醒受骗客户。第三季度，该行联合当地公安机关开展多次协作，建立“线索快报、信息快核、资金快控”工作模式，实现涉诈风险的精准快速处置。

全民反诈宣传

筑牢防诈意识防线

南宁江南国民村镇银行积极履行反诈宣传社会责任，将营业网点作为反诈宣传的主阵地，并开展多种形式的外部宣传活动。在网点内部，该行通过LED电子屏滚动播放防范电信网络诈骗宣传标语，布放反诈宣传材料，向客户讲解常见的电信网络诈骗手段。针对老年客户，该行员工耐心讲解最新的诈骗手法，增强他们的防范意识。该行还结合典型案例，总结提炼反诈经验，通过多种渠道向客户揭示诈骗风险。该行一些列宣传措施，有效增强了客户对电信网络诈骗的防范意识，筑牢了金融反诈的第一道防线。

下一步，南宁江南国民村镇银行将持续加强员工培训、优化监测模型、深化“警银”协作，严格落实各项反诈工作要求，筑牢结算业务安全防线，切实守护人民群众“钱袋子”，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量。