灌云农商银行 开展收单业务反洗钱排查

为落实反洗钱及反诈监管相关规定，筑牢收单业务风险防线，江苏灌云农商银行组织开展收单业务反洗钱、防范电信网络诈骗专项排查，全面梳理存量商户风险状况，夯实收单业务风控根基。

该行综合运用反洗钱监测系统、收单统一平台调取交易流水，查阅巡检回访记录，围绕商户经营真实性、交易限额、资金结算账户、交易行为等内容开展全面核查，做好可疑风险商户的上报处置工作；抓实存量商户限额重评工作，结合商户真实交易流水与经营规模，动态优化调整商户单笔、单日及月累计交易限额，实现交易限额与实际经营需求相匹配；严格规范收单资金结算账户管理，逐户开展核实整改，对相关商户落实账户变更、注销、停用等处置手段。

针对监测发现的异常交易商户，该行及时调取交易流水开展核实，分类采取下调交易限额、关闭贷记卡交易权限等风控举措；同步做实商户持续尽职调查，推进存量商户全面巡检；对具备固定经营场所的商户严格落实实地走访要求，拍摄留存带水印经营场景佐证影像，持续守牢业务风控关口。