广信农商银行 成功拦截一起虚假注资诈骗

近日，某竹制品加工企业负责人来到江西广信农商银行辖内网点咨询对公结算账户相关事宜，并告知网点工作人员，省外一家投资公司即将向其经营的企业汇入1500万元投资款。

该竹制品公司注册资本仅200万元，实际在岗员工约15人，企业经营规模有限，1500万元大额外部注资与企业自身经营体量严重不匹配，存在较高诈骗及洗钱风险。该网点运营主管在开展对公业务尽职调查的过程中敏锐地捕捉到风险信号，当即对企业负责人开展现场劝导，提醒其警惕外来大额资金流入对对公账户带来的法律风险，但企业负责人对省外投资公司的“投资合作”深信不疑，坚持等待接收该笔投资款项。

面对客户思想难以扭转的情况，该网点第一时间将相关风险情况上报总行。总行接到报告后迅速调度处置，启动“警银”联动工作机制，安排该网点运营主管协同当地反诈民警，共同前往该竹制品企业开展上门深度劝阻，最终企业负责人认清了所谓的“大额投资”背后潜藏的重大风险，成功避免卷入违法事件。