太仓农商银行 拦截疑似非法集资案件

近日，江苏太仓农商银行成功堵 截一起疑似非法集资事件，为客户守 住了"钱袋子"。

事发当日，一位白发苍苍的老人 来到太仓农商银行营业部填制了一张 金额为50万元的汇款单。柜员按例 询问客户是否认识收款方及资金用 途。客户表示认识收款人，且资金用 于购买私募基金。柜员了解到老人现 年73岁，汇入行为上海招商银行天钥 桥支行，收款方为个人账号，而非企业 账号。此时，柜员已有警觉，随之又向 客户询问了详细情况。客户称，她先 将钱款汇到理财经理卡上，由理财经 理凑满一定金额再进行购买。

了解情况后，该行柜员认为这是 一起疑似非法集资事件，便向网点营 业厅内勤主管进行了汇报，并与汇入 行取得了联系。汇入行回复，私募基 金购买是要将钱款汇到公司账上，不 会为个人账号。随后，工作人员立即 拨打了"110"，向警方询求帮助。在警 方的反复劝说下，老人决定放弃汇款。

近年来，太仓农商银行工作人员 对转账汇款客户严格按照"四问一告 知"的要求进行风险提示，多次拦截各 类诈骗、非法集资案件，不给犯罪分子 可乘之机。