放大
缩小
默认一直以来，江苏东台农商银行以建设合规银行为目标，狠抓合规风险管理，规范经营管理秩序，搭建成型管理体系，违规问题日趋减少，合规文化深入人心，建设成效初步显现。2017年全年化解历史遗留问题23个，整改检 查 问 题 347 个 ，综 合 整 改 率 达96.66%；合规考试通过率达98%，人均得分达95分以上。
随着银行风控难度的不断提高，近年来该行合规管理水平和规模扩张不相匹配的矛盾逐步显现，风险的暴露让全行上下充分意识到合规经营的重要性，合规银行建设成为该行当前一项重中之重的工作。该行结合江苏省联社合规银行建设三年规划，制订行动方案，确立了“一年打基础，两年见成效，三年建成合规标杆行”的工作思路。
该行围绕“一图七库”目标，按照一项业务、一个流程的要求，开发上线PCM（脉冲编码调制）系统，并建设学习平台，整合流程图 310 个、风险点3299条、案例库119件，考试题库4072条等，形成了全方位的合规学习体系；建设制度平台，导入内规370条，外规1783条，增强了日常业务操作过程中执制守制的便利性；建设检查平台，嵌入检查全流程，实现了合规检查、整改的流程化管理；将所有检查发现的问题录入系统，实现违规事件的集中汇总、分析，形成各岗位、各机构、各条线的风险档案，为下一步合规管理提供了有力的科技支撑。
该行充实合规员队伍，合规专员占全行员工的比例达到1.5%，明晰了合规岗责体系和岗位设置，并配备67名兼职合规员，实现部门、支行全覆盖，落实兼职合规员内部合规管理责任；定期下发规章制度全员讨论，对好的意见建议进行奖励，促进合规交流深入频繁地开展；通过PCM系统中合规咨询、合规建议功能的运用，增强部门和员工之间的互动交流。
他们还落实三道防线的管控责任，努力防范合规风险。一道防线通过梳理流程、风险点和控制措施，以及定期自查、自评等，加强主动防范能力，从源头防控风险。同时，前移二道防线的合规控制关口，通过合规审查、建议、提示等有效识别风险。据了解，合规管理部通过网点全覆盖的常规检查、10多项专项检查及飞行检查，发现违规事件1078条。该行将检查问题通过PCM系统下发整改，并对条线部门下发提示函，明确责任人，持续跟踪整改完成情况，构建整改督办体系。此外，合规管理部牵头，对违规问题进行成因分析，对制度的执行力、风控措施的有效性进行评价，形成对一道防线条线管理的评估和督促，加强对制度流程、风险点控制措施的完善，加大业务培训、人员管理的力度，实现全流程跟踪、三道防线齐抓共管的循环管控体系。
放大
缩小
默认
