南通农商银行完善考核机制构建合规管理体

今年以来，江苏南通农商银行以防范合规风险为目标，健全合规管理组织架构、优化合规管理队伍建设、完善合规考核激励机制，全力打造合规管理队伍建设，努力实现合规风险管理全覆盖，进一步推动南通农商银行高质量发展。

该行整合现有的合规架构，构建了由董事会最终负责、监事会全面监督、高级管理层直接领导的“高层基调”，坚持“业务发展是第一要务，风险控制是第一要事”的经营思路，从制度建设到人员配备，从业务培训到实务操作，大力倡导和支持合规管理工作；着力构建横向到边、纵向到底的无缝隙治理网格体系，横向覆盖总行每个职能部门，纵向覆盖每个支行网点。通过跨部门、跨支行加强各个网格日常事项沟通与培训，使得信息和意见交换充分，合规意识和技能进一步提升，降低了“灯下黑”的风险，确保合规防控工作不留死角。

为加强合规管理队伍建设，提升合规管理质效，该行健全合规岗位专项考核办法，规范人员配备、任职标准，各支行和部室任职人员均为该单位业务骨干，并倡导鼓励员工参加银行业从业人员职业资格考试，逐步实现持有风险管理证书率达到100%的目标；专、兼职风险合规员考核实行百分制考核方式，按季考核，次季按月兑现，并细化各项考核指标，将合规履职、合规风险排查、合规管理系统运用、合规文化建设、是否发生重大舆情及风险案件等纳入考核，并增加突出贡献加分项，做到不走过场、务求实效，提升合规岗位工资责任心；为进一步强化合规人员管理，提升整体素质，充分发挥专、兼职合规员在合规建设和人才培养中的重要作用，促进“质量提升、内涵带动”战略规范，该行在合规队伍中树立“你追我敢、争先创优”的良好氛围。在全行合规队伍中树立合规典型，并加大考核奖励投入，不断提升专、兼职合规人员履职的积极性和工作主动性。

根据部门设置及岗位职责，该行对合规部的人员和职责进行调整，将原先分散化的管理模式调整为团队化运作模式，建立了审查、检查、案防3大团队，分别负责事前预防、事中控制、事后整改提升，实行单线组织、循环运作、闭合提升，确保工作贯穿于合规管理的各个环节，充分发挥团队整体效能，形成工作合力；每年年初根据上一年度兼职合规员履职情况，组织持证上岗和年检工作，从严抓准入，确保此支队伍具有良好的专业性和连续性；建立兼职合规员工作手册，制定工作任务清单，明确其员工异常行为管理、风险检查、问题整改等工作职责；建立合规管理联系人模式，合规部门专职合规员分片区、分部室落实对接部门联动机制，日常及时做好与对接条线的日常联络，有效开展制度建设、检查、整改等保障工作。以专职带动兼职,以兼职辐射各部室、支行，以点带面促进全行合规经营,有效提升全行合规管理的覆盖面和渗透度。