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2020年5月19星期二
国内统一刊号:CN11-0036

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12 2017
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福建省农信系统核实客户信息维护存款人合法权益

□ 作者 何忠军 白冰 朱军伟

为加强客户身份识别,维护存款人合法权益,近日,福建省农信系统开展个人客户身份信息核实工作。核实客户身份信息范围包括姓名、性别、国籍、职业、住所或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码及证件有效期限。

近日,晋江农商银行便遇到了冒名开卡的情况。当天,一名男子持外省所在地身份证,来到该行要求办理借记卡开卡业务。在业务办理过程中,经办柜员要求该男子脱下口罩以核实身份证信息时,发现该男子相貌与所持身份证照片不相符,且该男子的口音较为本地化,神色不安。随即,经办柜员立即暂停办理业务,并采取措施稳住对方情绪,而另一位柜员移至一旁隐蔽处拨打了“110”报警。经民警核对确认,该男子属于冒名开卡。

无独有偶,在莆田也发现了相同的情况。前不久,一批外地户籍人员持身份证,分别到莆田农商银行庄边支行、国欢支行等多个网点,在相邻时间段要求开立个人银行结算账户。经办柜员在审核客户提供的开户证件时,发现其长相与证件上的照片存在较大偏差,当即要求客户提供户口簿或其他证件佐证,并深入询问客户开户意愿、出生日期、联系方式、常住地址等信息。面对以上问题,客户回答支支吾吾、神色迟疑,最终以未随身携带其他证件为由迅速离开柜台。最后,经确认,这是一起异常冒名开户事件。

据了解,2020年7月2日起,福建省农信系统将根据相关规定,对在福建省农信系统留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户限制提供金融服务。

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