无锡农商银行堵截电信诈骗案件帮助客户避免资金损失

近日，江苏无锡农商银行扬名支行员工凭借高度的责任心、专业的知识储备和丰富的临柜经验，帮助客户成功堵截了一起电信诈骗案件，及时维护了客户利益，为客户避免了两万元的资金损失。

日前，客户谢女士来到无锡农商银行扬名支行办理异地账户汇款业务，在柜员的详细询问下，谢女士表示要给外地的侄子汇款两万元，但是她只知道收款人名字和卡号，无法提供其有效的身份证件号码。出于谨慎的态度，该支行柜员要求其提供汇款用途和收款人详细信息，但柜员发现谢女士含糊其辞，坚持要向侄子汇款。谢女士的异常行为引起了柜员的警觉，便意识到客户可能遭遇了电信诈骗案。柜员立即按照日常培训技巧谨慎处置，在安抚客户情绪、拖延汇款时间的同时，及时向网点负责人汇报。网点负责人耐心地向谢女士解释办理异地汇款业务时所需的信息，建议其携带好有效身份证件再来办理，暂时将其劝返。

次日上午，谢女士专程来到扬名支行致谢。原来，谢女士回家后在子女追问下道出了实情。此前，谢女士收到了一张传单，以为自己是中了某保健品公司的二等奖，要汇款给对方作为公证费用。在子女的劝说下，她才意识到自己遇到了电信诈骗案。谢女士非常感谢扬名支行员工的耐心劝解，使自己避免了两万元的资金损失。

近年来，面临电信诈骗案件的高发态势，扬名支行不断增强员工对于电信诈骗案件的识别能力，对于可疑汇款业务，要求员工做到“三问二看一核对”，完善紧急情况处置措施，及时落实柜面告知与提醒义务，充分守好防范电信诈骗“最后一道防线”。