浅议农商银行员工行为管理

新形势下，农商银行员工行为难跟踪、难监管的问题日益突出，传统的员工行为管理方式已跟不上形势和监管需要。农商银行必须联系实际，大胆探索创新，走出一条切合实际、符合需要的员工行为管理之路。

农商银行员工行为管理存在的问题及难点

内控制度不够完善 农商银行在信用风险防控、案件防控等方面均有完善有效的制度机制，但在员工行为管理方面的制度机制还不够完善、不够细化，组织体系和管理职责不够明确，管理还存在薄弱环节，缺乏硬性量化指标，管理约束力度不够。

管理方式较单一 农商银行员工行为管理方式仍停留在履职考评、工作纪律约束、日常管理等方面，方式手段还不够丰富，其员工异常行为排查主要借助人力，工作量大，存在滞后性，缺乏系统智能化监管。农商银行内部相互监督和举报机制不够健全，导致员工行为排查不够深入有效，并未充分发挥其发现问题及风险隐患的作用。

管理难度逐渐加大 农商银行员工异常行为越来越隐蔽，异常行为难于实时监测和掌握，监督管理难度加大。部分农商银行合规、审计、监察部门技术水平和技术手段有限。同时，农商银行员工工作8小时之外的监管更加复杂，亟需其创新监管方式，找到有效的应对之策。

加强农商银行员工行为管理的对策

健全内控制度及管理机制 农商银行要加强顶层制度设计，进一步完善细化员工行为内控制度，结合员工行为管理的新问题、新变化，制定出台专门的员工行为管理办法，明确管理要求、管理职责、管理流程、异常行为分类等内容，切实为员工管理提供制度依据和方法。按照“信息互通、联动监测、齐抓共管”的原则，建立风险合规部、党风行风监督室、审计部等相关业务部门参与的监测管理联动机制，明确工作职责，形成工作合力。

加强员工日常行为监管 农商银行要加大监管的力度和频率，管理关口前移，加强沟通引导，定期开展以员工经济状况、交友状况、婚姻状况、压力情绪为主要内容的排查活动，做到情况清、底数明，早发现、早管理。要将员工日常行为监管纳入部门、网点负责人履职考评，压实机关部门、支行行长行为监管责任；尝试建立异常行为明细列表，对员工触发异常行为的进行扣分，并建立扣分台账表，按累计扣分分数和轻重程度实施动态监测预警通报。

强化监测管理渠道运用 农商银行要不断创新完善员工行为管理手段，积极开发员工异常行为管理系统，按月开展员工行为自查和互查工作；进一步加强外部渠道使用，发挥社会监督作用，广泛用好各类网站、系统及平台；借助案件信息查询系统、法院被执行人信息查询系统、征信系统等平台，定期核查员工异常情况，收集汇总异常信息，织密织牢管理监督防线。

落实全面多维管理方式 农商银行要把谈心谈话作为员工行为管理的重要方式，行领导、支部书记、支行（部门）负责人要常态化开展员工谈心谈话，按季、按月开展逐级谈话，加强与员工沟通交流。建立员工请假及外出报备审批制度，加强员工请休假和8小时内外管理；建立亲属联系机制，加强与员工主要亲属的联系和沟通，强化联动监管和共同监督。实行大额资金交易事前报备制度，每月定期排查员工账户交易流水，对大额交易及异常交易定期核查，提升监督预警成效。

（作者系江西宁都农商银行纪委书记、监事长）