延边农商银行提高识别客户身份精准度

为加强反洗钱管理，进一步打击洗钱犯罪，近期，吉林延边农商银行结合工作实际，在办理业务时采取一系列有效措施识别客户身份，切实提高业务风险把控能力。

在开户时，该行遵循“了解你的客户”原则，对办理开户业务的个人、单位进行有效的身份识别。尤其针对公司类账户的股权进行穿透，对受益人和实际控制人识别到位，让“实际控制人”浮出水面。

该行对变更客户信息的个人和单位进行重新识别，并借助“全国企业信用信息系统”“企查查”“联网核查”等多个平台，核实客户提供材料的真实性，实现多平台动态管理。

该行还对容易发生洗钱业务的pos商户和公司贷款进行重点检查，强化尽职调查，以多种渠道对相关贷款合同、信用报告、法人身份证等材料进行核实。