柯桥联合村镇银行 合规在心中 时刻敲警钟

近期，由杭州联合银行主发起的浙江柯桥联合村镇银行组织开展了第三季度合规问责会议，笔者作为内审部员工，参与了此次会议，通过会议学习，更加深刻体会到了合规工作的重要性。

一是要加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先要熟知银行的各项规章制度，了解法律法规的基本常识，俗话说:

“无规矩不成方圆”，有规不遵，有章不循是行业大忌。而银行的规章制度在不断的修订、完善，这就要求不断的去梳理、学习，在工作中才能明确“什么可为、什么不可为”，提升合规意识，守住合规底线。

二是有了扎实的知识储备，更需要有一颗责任心。在这次合规检查中，发现很多问题都是因为疏忽，不细心造成。比如案例中的借款人与配偶预留电话号码一致；客户经理已通过“企查查”，查询了借款人的个体营业执照，但没有发现该执照已注销；借款人及配偶、子女征信有逾期或不良记录等。古人云，“千里之堤，毁于蚁穴”，这些看似小问题，却往往会成为风险防控的漏洞。所以责任心不仅是对客户负责，单位负责，最终更是对自己负责。

三是内控合规需要人人参与。内控合规渗透在企业经营的各个流程，各个环节。只有全员合规，才能保证规章管理制度在执行阶段能够得到遵守，才能保证合规管理的效率与效果。而作为银行的员工，不管是前台的业务人员、柜员，还是中后台的管理人员，都需要把合规观念与意识深深扎根，这样才能防微杜渐、警钟长鸣。这次合规会议，通过案例讲解，再一次给柯桥联合村镇银行员工们警醒，不管是银行内部还是外部，风险就在身边，只有人人都参与到合规工作中，才能让合规创造经济效益，让合规创造社会价值。

“合规人人有责、合规创造价值”，让柯桥联合村镇银行员工们从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，严于律己，做到时时合规、事事合规，为柯桥联合村镇银行快速高效的发展贡献自己的力量。