黄岩农商银行开展专项风险排查 预防员工违法违规行为

2021年以来，浙江农信辖内黄岩农商银行党委组织开展2021年度员工行为专项风险排查，审计、风险合规、业务多部门联动，着力预防员工违法违规行为，从源头上遏制员工涉案事件的发生，扎实推进清廉农商建设。

该行深挖问题点，制度方面，重点掌握员工行为管理规则、员工重大事项报告制度、员工行为网格化管理机制、从业行为承诺制、重要岗位轮岗、亲属回避、合规谈话机制等建设及执行情况；经济方面，重点掌握员工及家属各类贷款情况及借入民间资金情况，员工投资入股、经商办企业，组织参与民间借贷、非法集资、资金中介，员工为他人提供大额担保等情况；行为方面，重点把握员工与客户、业务合作单位、融资中介人员异常交往，员工大额异常消费、长期拖欠贷款、信用卡透支（套现），员工在外兼职等情况；操作方面，重点把握员工与客户发生非正常资金往来，违规代客保管重要物品、违规代办业务，充当资金掮客等情况。

该行检查员工风险行为自查报告表，调阅支行、部室谈话记录，开展“飞行”突击检查，综合利用查询账户明细、查看OCR影像传票、核心系统、大信贷平台、审计系统、监控系统等，查看员工在日常办理业务过程中是否存在违规办理的现象；创新工作法，开展技术筛查，借助信用卡套现模型排查员工是否存在信用卡套现、异常消费行为，借鉴“飞行”检查技术，对可疑数据（包括跨行业务）进行逐笔排查、分析、认定；利用员工合规管理系统“预警处置”功能，排查员工及其关系人与贷款客户资金往来情况、员工及其关系人涉诉等情况；利用计算机审计模型重点对疑点问题进行筛选核查；借助人行征信对全员征信报告进行逐一审核，针对重点对象和可疑人员进行排查；开展外部协查，通过走访员工家属、亲友、客户，对接公检法、市监部门、银行业协会等方式，了解员工涉案、涉诉、经商兼职、行业惩戒等相关情况，关注与员工相关的社会舆论和信访举报等。