近年来,浙江农商联合银行辖内武义农商银行审计部创新“决策—执行—监督”的全链条审计思维,通过三个聚焦,着力完善内部管理控制和风险管理体系。
该行结合“改革落实年”活动,在开展“走千访万”劳动竞赛真实性和增值性审计的基础上,开展“改革落实年”活动专项督查,对落实“改革落实年”活动效果进行审计评价。同时,该行根据创建全国文明单位的目标,连续两年开展文明优质服务专项审计调查项目,促进服务内涵持续提升。
该行结合审计及各类检查发现的问题,对各支行风险等级开展评估,重点选取风险等评较高、内控管理不力的机构开展内部控制评价审计,对内控改善不明显的机构,开展持续循环审计;坚持“以审计的视角发现问题,以管理的视角解决问题”。
该行结合行内管理层关注领域,组织开展贷款利率政策执行情况审计调查,通过审计整改补收贷款利息5万元;新增办理代发工资企业5家,开立个人代发工资账户496户;新增水电费签约业务36户。另外,该行根据审计建议情况,业务部门将信贷客户存款归行率等纳入客户经理考核,推动利率定价嵌入业务全过程管理。