盐亭农商银行文通支行深化“银警”合作 成功堵截涉案账户资金转移

近日，四川盐亭农商银行文通支行顶住客户投诉压力，严格执行账户分级分类管理，精准识别了一起柜面异常取现事件，及时堵截了约4.3万元涉案资金转移。

5月的一天，临近下班时间，一位开着外地牌照越野车的男子怒气冲冲地来到盐亭农商银行文通支行营业厅，将个人身份证、银行卡、某公司营业执照复印件、公司销售单等往柜台一放，板着脸说道：“我要取钱，取了钱要把银行卡注销掉。”该支行当班柜员一边招呼该男子就座，一边按照反涉案资金工作要求进行系统查询核实，发现该客户2023年3月6日因交易可疑被银行限制非柜面出账，同年5月4日其在柜面取现2300元后未产生任何交易。今年5月11日，该客户的账户突然收到3笔省外（江西、黑龙江、杭州）来账，因触发反洗钱和防范电信网络诈骗预警模型被银行限制出账。该支行经办柜员仔细查看了该男子提供的营业执照、销售单等资料，发现虽然其携带的销售单金额、时间、货物名称等要素各不相同，但销售单据编号却是同一号码且未加盖公司公章。见此情况，该支行当班柜员十分警觉地要求该男子提供个人所得税及工资收入证明等材料，该男子却称自己是广西某公司销售员工，账户上面的汇款是货款，且自身也无法提供相关收入证明。

为切实落实客户尽职调查责任，该支行柜员与该男子沟通无果后，便与当地派出所联系协调出面解决，共同对其进行了防范电信网络诈骗知识教育，同时告知该男子按照业务流程，需对他的账户资金来源进行调查，待5个工作日后回复其调查结果。

5月15日上午，该支行负责人到当地反诈中心查询该男子其他相关账户涉案情况，反诈中心反馈该男子2023年12月7日存在他行卡涉案情况。鉴于这种特殊情况，该支行以正在履行尽职调查为由，婉言拒绝了该男子的业务办理要求。5月16日20点，该支行接到反诈中心电话，反馈该账户被广东省珠海市公安局拱北口岸分局刑警大队紧急止付，上述3笔资金均为涉案资金。

在当前反诈工作异常严峻的形势下，盐亭农商银行文通支行始终保持对防范电信网络诈骗工作的高度重视，坚持优化账户服务与防控账户风险并重机制，在日常工作中加强账户源头治理，做实客户尽职调查，有效甄别、及时管控、全力阻拦，共同筑牢防范电信网络诈骗“防火墙”。