成功拦截涉诈资金47万元

自“断卡行动”开展以来，广西扶绥农商银行高度关注电信网络诈骗打击治理工作，积极践行社会责任，切实守护人民群众财产安全。连日来，该行成功拦截两起、总计金额47万元的电信网络诈骗案件。

近日，客户梁某来到扶绥农商银行新宁支行要求支取现金，当班柜员在办理过程中查看账户流水，发现该账户日常交易金额较小，但在前一日共有两笔、累计3万元的资金分别由从未发生过交易的外地对公账户和个人账户跨行汇入，且均为夜间交易。新宁支行柜员立即提高了警觉，与客户核对资金来源、取现用途、交易对手等信息。客户声称，该笔资金为其在外地打零工的工资，但柜员进一步核实时客户言语含糊，解释口径也存在诸多疑点。通过新宁支行柜员对该客户交易习惯和交易对手的分析，意识到客户行为可疑，账户存在涉案风险，明确拒绝了客户支取，并对该账户进行了交易限制，并将情况上报总行运营管理部门及扶绥县反诈中心。事后，该账户被认定为涉案账户，账上涉诈资金3万元被成功拦截。

6月7日下午营业结束后，扶绥农商银行昌平支行会计在处理反欺诈管理平台的待处理任务时，发现客户农某账户触发预警。该账户仅半小时内便收到来自不同主体的多笔大额跨行进账，金额合计43.98万元，流水明显存在异常。凭着敏锐的警觉和高度的责任心，昌平支行会计立即将该异常账户列入管控，并将异常情况汇报给总行运营管理部门。随后，会计复查该账户情况发现，该账户已于管控翌日被外省某刑侦大队以涉诈为由进行冻结。扶绥农商银行的及时管控成功阻断了犯罪分子的资金转移链，为防范和打击电信网络诈骗再添战果。