淮安农商银行反洗钱工作获调研 打好“组合拳” 织密“防护网”

近日，人民银行江苏省分行党委委员、副行长贾拓，反洗钱处处长范海鸿一行前往淮安农商银行，就中小银行可疑交易监测指标优化试点工作进行调研座谈。人民银行淮安市分行党委书记、行长李志清，党委委员李萍和反洗钱科相关人员陪同调研。江苏省农信联社党委委员、副主任宋波，运营管理部副总经理（正总经理级）谢冰，淮安农商银行党委副书记、行长李雷，党委委员、副行长贾中军参与调研座谈。

会上，贾拓充分肯定了江苏省农信联社和淮安农商银行在此次模型试点工作中取得的成绩。他指出，当前反洗钱工作形势依然严峻复杂，金融机构更要坚持“风险为本”原则，打好人防、技防“组合拳”。针对当前复杂多变的洗钱风险，他强调，要紧扣目标任务，统筹布置规划，高效做好反洗钱工作；聚焦新业务、新技术，做好模型设计、系统设计，提供有价值的线索；持续补短板、强弱项，提升队伍建设、筑牢基础，织密反洗钱“防护网”；总结试点经验，以试点为起点，主动谋划反洗钱工作。

随后，宋波向大家介绍了江苏省农信联社参与此次模型试点工作的总体情况，从闻令即行，务实笃行，为试点工作“聚力”；锚定方向，理清思路，为模型开发“续力”；立足实际，同频共振，为模型调优“接力”；上下联动，深入研判，为金融稳定“助力”四个方向介绍了模型试点工作组织推广情况，并从可疑上报率、线索发现量、涉罪关联度、犯罪手法四个层面分析介绍了模型试点取得成效，从深化机制建设、落实系统管理、坚持问题导向、增强科技赋能、加强队伍建设五个方面介绍了此次模型试点工作的启发，最后就此次模型试点工作遇到的问题和工作建议与人民银行交换了意见。

人民银行淮安市分行汇报了近年来对该行反洗钱工作法人监管情况，在肯定成绩的同时也指出了工作中的不足，并要求该行进一步深化合规体系建设，强化风险分析能力，切实提高反洗钱履职效能。

最后，李雷从反洗钱管理体系、风控网络、监测准度和工作质量四个方面介绍了该行反洗钱工作的开展情况，并从本土化落地让模型适用、联合化协同让模型管用、精细化管理让模型实用三个角度对此次模型试点工作开展情况、存在困难及建议作出专题汇报。