沁水农商银行围绕“三道防线” 夯实合规根基 提升管理能力

今年以来，山西沁水农商银行以持续推进“合规经营管理年”活动为抓手，围绕体系管理、体制建设、考评机制“三道防线”，不断夯实合规根基、厚植合规文化，进一步营造“全员树合规、全程抓合规、全面促合规”的良好氛围，坚决筑牢合规底线。

该行明确“内控优先”的经营管理理念，在全面风险管理框架下，积极修订、补充和完善内控制度，提高内控制度的健全性、科学性和有效性，打造从内到外、从上到下的合规制度保障体系。同时，该行建立健全董事会议事规则和授权制度，明确董事会、经营层的职权和权力制衡关系，防止权力过于集中；强化监事会职能，推动监事会独立行使监督权利，包括对业务和财务的查询权、对领导班子成员重大决策和经营管理的质询权等，充分发挥监事会的监督作用。

该行按照“废、改、立”原则，定期梳理查找制度漏洞和空白，确认现行制度存在依据的有效性，及时修订完善，逐步构建制度管行长效机制。同时，该行修订督办制度，完善合规督办工作职责和考核机制，明确办结时间、责任人员，上下联动，畅通合规管理工作信息传递通道，提高全行各层级合规管理水平。

在原有各项内控制度的基础上，该行进一步明确内控政策、内控原则和基本要求，制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正；通过员工异常行为定期排查、流动性风险管理系统等方式，定期梳理类别风险监测、案件风险排查、内外部检查中发现的各类问题，分析查找问题背后的症结，推动业务部门加强业务管理、优化系统功能、完善制度流程。同时，该行以“垂直化管理”模式优化授信管理体系，促进信贷支持实体经济的资金与辖内产业、农户需求精准对接，有效提升金融服务水平。

该行把“控风险”作为考核绩效任务，促进内控合规常态化管理，按照“多劳多得”的原则，重新修订绩效考核制度，将合规风险排查、案防工作要求、合规放贷、合规营销、合规服务等情况纳入日常考核，实施正向激励，将考核评价结果直接与风险经理绩效薪酬挂钩。同时，该行实时梳理完善规章制度，确保规章制度能够覆盖工作流程的每一个环节、每一个风险点，并在规章制度中实时嵌入监管规定和合规要求，完善优化规章制度的标准。该行还统筹促进各类监督手段的贯通融合，健全审计部门、纪检部门等工作协调联动机制，促进各类监督信息、手段、成果共享。