“警银”联动拦截涉诈资金

近期，江西永丰农商银行东路支行工作人员在办理业务过程中，凭借敏锐的风险识别能力和高效的“警银”联动机制，成功拦截15万元涉诈资金取现事件。

事发当天，客户王女士前往东路支行办理现金取款业务时，触发了系统预警。于是，该支行工作人员立即开展尽职调查，询问王女士相关情况。面对该支行工作人员的询问，王女士眼神闪躲、言语前后矛盾。对此，该支行工作人员一边稳住王女士，一边启动“警银”联动预警机制，通知反诈中心民警赶到现场处理。

通过沟通，该支行工作人员了解到，王女士在前段时间收到一个快递，里面只有一张国家乡村振兴局关于“乡村振兴补贴资金”的文件密函，称可以领取国家发放的470万元“扶贫资金”。于是，王女士根据提示，扫码加入了全是“托儿”的“中国乡村发展基金会总群”。

王女士在群内看到很多人晒出领到“扶贫贷款”的截图，便信以为真，联系上群内一名“扶贫专员”，对方告知王女士需提供银行账号并对其账号进行检测（实际是看其账号是否有不良记录），随后用所谓“流水过低，扶贫资金无法提现”为由，要求王女士用自己的银行卡收取诈骗分子大量资金并去柜台取现后返还给诈骗分子，美其名曰“流水包装”，但其实所谓的“流水包装”就是帮助诈骗分子洗钱“跑分”。后经警方查证确认，该笔资金确为涉案资金，此次拦截不仅协助受害人挽回了潜在的经济损失，更为反诈侦破案件提供了重要线索。