南宫市农信联社 筑牢反诈“防火墙”

2024年以来，河北南宫市农信联社开展了一系列反诈“防非”宣传活动，从客户身份识别到反洗钱甄别再到断卡行动，努力筑牢反诈“防火墙”，全力守护好人民群众的“钱袋子”。

该联社以辖内营业网点为主阵地，通过“线上+线下”多种渠道进行防范电信网络诈骗、防范非法集资等金融知识宣传，让反诈防非观念深入人心；组建反诈止付微信工作群，指派该联社会计对相关账户进行快速筛查，发现问题后，迅速上报，即时对相关付款账户进行止付，以进一步避免客户的经济损失。该联社持续强化开户流程管控，详细了解、严格审查开户人证件资料的真实性，从源头上把控好账户开立关。该联社对柜面业务的合规办理流程进行严格审核、督查，在为客户办理大额现金支取、转账汇款业务时，做到“一看二听三了解”，进一步甄别客户信息的真实性，结合客户所处场景、面部表情、回答信息等多维度对交易的合法性进行判断，不放过任何一笔可疑交易。同时，该联社借助反欺诈监测模型，通过系统筛查与人工审核相协同的办理模式，及时发现客户账户交易的异常行为，并进一步采取非柜面限额或中止交易等措施，随后将相关客户及时添加到高风险受骗人“灰名单”，有效防控账户涉案涉诈风险。