永修农商银行 “警银”联动拦截涉诈资金

近日，江西永修农商银行凭借高效的应急处置机制和敏锐的风险洞察力，成功拦截一笔涉诈资金取现，有效避免了客户沦为“两卡”犯罪 “工具人” 。

事情发生在 3月17日下午，永修农商银行三角支行工作人员接到客户钟女士来电，要求预约第二天支取现金10万元。该支行工作人员按照流程，履行大额预约取现尽调，凭借丰富的工作经验，很快就察觉到客户的行为存在诸多异常：客户对账户的资金来源、汇款人信息及取现用途的回答含糊其词、前后矛盾，且在被进一步询问时，表现出明显的紧张与不安。该支行工作人员立即提高了警惕，将此情况上报给网点负责人。

该支行网点负责人迅速赶到柜台，一边以温和的方式稳住客户，一边组织工作人员对该客户的账户交易流水进行紧急排查。在初步判断该业务可能涉及出租、出借账户后，网点负责人第一时间向总行管理部门和当地反诈中心报告。

该行管理部门接到报告后，迅速启动应急预案，安排专业人员对账户信息进行深入核查，同时与当地反诈中心保持密切沟通。经当地反诈中心排查，确定该客户此笔资金是涉诈资金。于是，该支行立即将客户钟女士的银行卡进行了止付处理。原来，客户钟女士轻信收到了对方转来的所谓“乡村振兴扶贫贷款”10万元，并准备按对方要求将10万元转出，差点沦为电诈分子的洗钱工具。