兴国农商银行平川支行 “警银”联动识破“网贷刷流水”骗局

近日，江西兴国农商银行平川支行与当地警方紧密协作，成功识破并拦截一起以“网贷刷流水”为由的电信诈骗案件，为客户避免了重大财产损失，彰显了“警银”反诈的坚实力量。

4月18日，客户黄先生神色匆忙地来到平川支行，要求办理非柜面调额业务。经办柜员在核实客户流水时发现该客户当日流水存在明显异常，立即报告了运营主管。经运营主管核实后发现客户这笔钱是为了完成网贷平台“刷流水”任务，只有资金转入指定账户完成“走账”，平台才会发放贷款。运营主管判断这极有可能是典型的网贷诈骗陷阱，遂第一时间启动“警银”联动反诈机制。一方面，运营主管安排工作人员耐心安抚客户情绪，为其详细讲解“网贷刷流水”诈骗的惯用手段和危害；另一方面紧急联系当地派出所。经警方调查核实，黄先生在某非正规平台申请贷款后，对方以贷款需要“提升流水”为由，诱导该客户向指定账户转账，转账成功后还会以各种理由要求继续汇款，直至榨干受害人钱财。在“警银”双方的反复劝阻和案例剖析下，黄先生终于醒悟过来，及时避免了财产损失。