沛县农商银行“警银”联动 成功拦截15万元涉诈资金

近期，江苏沛县农商银行凭借工作人员高度的风险防范意识和警银协作机制，成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户挽回15万元经济损失。沛县公安局专程发来表扬信，高度赞扬该行工作人员“以敏锐职业素养守牢金融防线”的责任担当，并对该行深化反诈工作成效给予肯定。

事发当日，客户孙某来到该行某支行办理7万元定期存单提前支取业务。在工作人员询问其资金用途时，孙某含糊表示“为孩子上学办事”，但取款金额与常见教育支出严重不符，这引起了工作人员的注意。经过多轮风险问询，孙某最终透露“通过抖音平台结识所谓‘高校招生人士’，要求他支付15万元用于子女研究生面试‘特殊运作’”的关键信息。工作人员结合“保过承诺”“异常资金往来”两大高危特征，交叉验证确认该行为符合涉诈交易核心特征后，立即启动应急预案，并向运营主管报告。

工作人员将孙某引导至独立接待室安抚情绪，通过“警银”联防“绿色通道”向沛县反诈中心报送预警信息。在等待民警到场期间，工作人员以近期真实案例向客户剖析诈骗套路。后经民警现场核查，确认孙某正遭遇典型“升学诈骗”，诈骗分子伪造的“研究生保过协议”已被列入反诈中心黑名单。在银行与公安人员的耐心劝导下，孙某最终醒悟，终止了转账操作。

沛县公安局在表扬信中特别指出：“此次案件拦截过程中，沛县农商银行充分发挥金融机构‘第一道防线’作用，工作人员以果断处理措施和敏锐职业素养，协助公安机关成功拦截此次诈骗案件，充分体现其常态化反诈培训的实战成效。”近年来，该行持续完善“三道防线”：一线员工每日学习新型诈骗话术，智慧柜员机实时弹窗防诈提示，与公安机关建立“10分钟响应、30分钟联动”机制。2023年以来，该行已累计拦截涉诈事件20余起，挽回损失超300万元。

沛县农商银行作为服务县域的金融主力军，持续践行“金融为民”宗旨，努力担当“沛泽农商，普惠城乡”使命，充分发挥“前哨站”作用，不断强化反诈能力建设，通过“厅堂微课堂”“金融夜校”等形式筑牢群众防诈意识，以更智能的风控系统、更紧密的“警银”协作守护百姓“钱袋子”，为建设平安沛县贡献金融力量。