湘潭天易农商银行 帮助“两补”客户避免资金损失

近日，湖南湘潭天易农商银行谭家山支行工作人员凭借敏锐的反诈反洗钱意识，成功拦截一起针对“两补”（残疾补助、惠民补贴）客户的可疑取款交易，联合警方及时止损近万元，以实际行动筑牢金融反诈防线。

事发当天上午，一位白化病老年客户在一女子陪同下来到柜台，要求取出社保卡内所有余额。据悉，该客户每月固定日期都会在家属陪同下来柜台取残疾补助。经办柜员发现此次陪同取款的不是往常陪同的家属，当日也不是领补助的日期。工作人员观察到老人神情紧张，对取款用途表述模糊，且反复强调今天必须取，取钱是为了治病。当询问款项来源时，老人更是支支吾吾，称“是亲戚朋友转来的慰问费”。这一异常情况立即引起当班柜员的警觉。经耐心沟通，老人终于透露：社保卡里面的钱是她的“投资”所得，对方声称投资5000元，就有近万元返利，而且她已经在别处借了一万元投资到该公司，社保卡内为她投资这3天的“利润”，这等“天大的好事”正是当日陪同她前来的姐妹介绍的。

凭借专业知识和丰富经验，该行工作人员迅速判断该客户陷入了典型的利用“两补”账户进行诈骗洗钱的陷阱，由于有可疑人员陪同，大堂经理一边安抚客户，一边联系辖区民警到场协助。民警核实确认后，客户这才恍然大悟。银行工作人员随即开展现场反诈宣教，通过典型案例讲解“高回报陷阱”“账户出租风险”等知识，协助老人下载“国家反诈中心”APP。事后，老人的家属专程致电感谢，并透露因处置及时，老人账户资金未受损失，前期投资款也全部追回。