麻城农商银行东古城支行 成功拦截24.8万元涉诈资金

近日，湖北麻城农商银行东古城支行凭借规范的风险监测机制与敏捷的反诈响应，成功拦截一起涉案金额达24.8万元的婚恋诈骗，有效守护了客户的资金安全。

当天下午，客户张某在其父亲的陪同下前往东古城支行，要求向广西某科技公司账户转账24.8万元，并称转账后次日将与“网恋女友”见面结婚，且已购买当晚赴广西的车票。柜员依据《大额交易风险核查指引》审核时，敏锐发现三大疑点：用途矛盾，客户声称用于“婚恋支出”，但收款方为异地企业账户；背景存疑，张某与“女友”仅通过网络联系，从未线下见过面；转账行为异常，对方要求加急办理并让客户立刻跨省出行。

鉴于风险信号显著，东古城支行立即启动应急预案，暂停转账操作。网点负责人迅速向上级部门报告，并同步联系当地派出所及客户所属村委会。

东古城支行工作人员结合典型婚恋诈骗案例，向张某父子详细剖析了该笔转账的诸多可疑特征及诈骗分子惯用套路。起初张某执意转账，其父也催促道：“快办吧，我还等着抱孙子呢！”经过东古城支行员工、警方及村委会工作人员的耐心劝导和反复解释，张某最终认清骗局本质，放弃转账。事后，张父专程返回网点致谢，感慨道：“这笔钱是全家人的养老钱，多亏农商银行及时阻止，才没让家里遭大难！”