达州农商银行“警银”联动 挽回客户17万元资金损失

近日，四川达州农商银行收到开江县人民政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的一封感谢信。信中提到该行辖内拔妙支行工作人员严格履行登记制度，收到联动线索后，快速反馈，精准推送线索，展现出高超的反“电诈”业务能力。在与县反诈中心紧密协作、高效联动下，拔妙支行成功拦截17万元涉诈资金，守住了客户“钱袋子”。

4月29日上午，客户戢女士到拔妙支行办理大额取现业务。当班柜员在询问其基本情况后，了解到戢女士是“定期一本通”存折到期支取存款，用于为女儿在成都买房。因按揭购房直接转账售楼部即可，无需大额取现。这一异常情况瞬间引起柜员的高度警觉，遂告知戢女士大额取现业务按照流程须提前两日预约。

两天后，戢女士一早便来到拔妙支行办理取款业务。她坚持取现的行为引发该支行柜员的警觉。柜员耐心向其讲解防范电信网络诈骗知识，但戢女士仍坚称自己仅用于给女儿购房，不愿透露更多信息。随着戢女士再次催促，如果拖延时间有可能引发投诉。柜员沉着应对，按照大额资金取现流程，在线上“金盾云联”“警银”平台将戢女士取现行为和个人基本信息同步反馈至县反诈中心。

当日，拔妙支行收到县反诈中心提供线索通知，称该客户可能为本辖内机构受害人。于是该支行积极响应，通过“警银”联动，最终“攻破”了客户异常取现的原因。原来，戢女士在当地卫生院伙食团工作，通过网络结识一名“军官”引导其投资。最终，取现的17万元被全部拦截。后续，戢女士专程前来感谢拔妙支行临柜人员，在感动与信任中，又将该笔资金转入该支行存为定期。

近年来，达州农商银行高度重视反“电诈”、反洗钱以及防范非法集资等工作，进一步发挥“前哨站”作用，强化与反诈中心、公安机关联合治理机制，多渠道开展反诈知识宣传，向社会公众普及金融领域相关知识，增强社会公众防范电信网络诈骗意识和识骗能力，进一步形成群防群治的良好局面。