南和农商银行“四个坚持”协同发力 筑牢合规发展坚实根基

今年以来，河北南和农商银行始终将合规建设置于战略核心位置，以“四个坚持”为抓手，多管齐下、协同发力，将内控合规管理与提升风险防控能力相结合，有力筑牢高质量发展根基。

坚持党建引领，筑牢合规意识根基

该行将党的领导全面融入公司治理、内控管理、业务发展全过程，牢固树立“合规从高层做起”的理念；通过开展合规领导力专题培训，强化“一岗双责”意识，形成“带头合规，主动管合规”的良好示范效应。同时，该行将合规管理质量提升工作作为党委重要议题进行专题研究、部署，把内控合规学习列入党委理论学习中心组学习内容，确保各项工作在规定期限内高标准完成。截至6月末，该行党委理论学习中心组开展内控合规学习1次，召开党委专题会议研究内控合规工作1次。

坚持制度完善，构建合规管理体系

该行建立了“政策—制度—流程”三级转化体系，日常做好制度的“立改废”工作，并定期梳理各业务条线制度办法。针对柜面业务、贷款发放等重点业务环节，该行制订“步骤清晰、责任明确”的操作指引，让每一项业务开展过程中都有章可循、规范有序，有效降低了操作风险。在制度实施后，该行组织员工深入基层一线，通过座谈、征求意见等方式收集反馈意见，及时对制度条款进行优化，增强了制度的可操作性，切实避免“制度空转”现象发生，确保制度能够真正落地实施。截至6月末，该行废止规章制度108项，新立规章制度29项，修订规章制度89项。

坚持严督实导，强化合规执行力

该行充分发挥“第二道防线”监督检查职能，建立“专项检查与日常督导”双轨机制，针对“四项制度、五个领域”开展“穿透式”排查，推动各业务条线各项制度进一步完善。在日常监督中，该行创新“问题导向和反馈培训”模式，对发现的业务条线操作流程不规范的问题，迅速组织相关人员进行培训纠正；对排查出的问题建立台账，逐一明确责任部门、整改措施和完成时限。同时，该行相关部门协同审计部门组成专项督导组，通过现场指导、整改效果评估等方式，推动整改落实到位，为高质量发展筑牢安全屏障。截至6月末，该行组织各条线部门开展覆盖“四项制度、五个领域”自查2次，发现问题32笔，现已全部完成整改。

坚持文化浸润，营造合规发展氛围

该行定期召开“合规大讲堂”，组织中层副职以上、客户经理及前台柜员，多方面、多维度进行培训；通过现场授课、案例研讨等方式，详细拆解合规要点与风险红线，提升干部员工内控意识。同时，该行创新策划特色活动，积极开展合规演讲及合规主题征文活动，激发员工学习合规知识的积极性与主动性。此外，该行打造“沉浸式”教育场景，组织全员参与警示教育活动、观看警示教育片，让干部员工知敬畏、存戒惧、守底线，增强“不想腐、不敢腐”的自觉性和坚定性。截至6月末，今年该行共组织员工开展内控合规教育培训32次。