宽城农商银行 做细做实反洗钱工作

近年来，河北宽城农商银行始终秉持合规经营、稳健发展理念，紧抓金融风险防范不放松，通过摸查风险点、内外联动宣传和创新长效机制一系列措施，做细做实反洗钱工作。

该行扎实推进客户身份识别工作，严格落实客户准入制度，细化客户身份识别，明确个人客户、对公客户、异地客户开户流程，认真填写客户信息采集表，通过联网核查、企业信息公示、实地走访等方式，识别客户信息的真实性、有效性和完整性。同时，该行通过反洗钱检测系统提高客户识别和风险等级分类质量，严格执行数据补录、交易分析、大额可疑报告操作流程，坚持系统检测和人工甄别相结合，筑牢客户洗钱双重风险防线。

在开展厅堂宣传的基础上，该行组建宣传小分队走进农村金融大集进行户外宣传，发放宣传折页，讲解反洗钱小案例、举办金融知识现场答疑，引导大家树立反洗钱意识，维护自身合法权益。

该行将反洗钱工作纳入全面风险管理体系，成立各层级反洗钱工作领导小组，并建立反洗钱工作考核机制，每季度定期对全辖网点进行反洗钱检查，对检查发现的问题督促整改。