运城农商银行 锦旗背后的反诈“真功夫”

近日，山西运城农商银行北城支行收到一面印有“金融卫士慧眼识骗局 尽职尽责真情暖民心”的锦旗。这不仅承载着客户家庭对3.56万元血汗钱被成功守护的感激，更是对该行扎根反诈一线、守护群众“钱袋子”工作的高度认可。

当日中午，客户张某到北城支行柜台办理现金取现业务。柜员敏锐发现异常：其账户近期有多笔外省资金入账，且以“快进快出、化整为零”的方式通过ATM机小额多笔取现，与电信网络诈骗资金转移特征高度吻合。面对询问，张某神情紧张，声称“父亲住院急用”，但闪烁的言辞和不自然的表情加深了怀疑。北城支行立即启动“331”反诈响应机制，柜员以“系统授权需等待”安抚客户，同时通过“警银通”平台一键报警，并深度溯源账户流水。

工作人员联系张某家属核实，发现其父亲已去世多年，“住院”说辞纯属虚构，张某疑似陷入洗钱骗局。经民警、工作人员与家属耐心劝导，张某终于承认被网上“投资老师”以“高额回报”诱骗，协助转移“任务资金”以获取佣金，已沦为诈骗团伙洗钱链条的一环。此前他已从他行ATM机取现2万元，计划取空账户余额交给上线。

该支行迅速协助家属将2万元重新存入，并冻结账户剩余资金，成功拦截涉诈资金3.56万元。“多亏及时拦截，不然钱财受损还可能涉嫌犯罪。”张某家属送锦旗时感激不已。