淮安农商银行 精准拦截5万元涉诈资金

近年来，电信网络诈骗案件频发，群众资金安全面临严峻挑战。面对这样情况，江苏淮安农商银行始终将金融反诈工作摆在突出位置，以扎实的员工培训、敏锐的柜面风控、完善的联动机制，织密织牢金融反诈防护网。近日，该行成功拦截一起电信网络诈骗，涉案金额5万元，用实际行动守护了群众的“钱袋子”。

前不久，客户沈先生来到该行下关支行要求支取5万元现金。在办理业务时，柜员发现沈先生账户存在异常流水，符合电信网络诈骗“小额试探、大额转入”的典型特征。

面对拒绝配合的沈先生，下关支行运营主管第一时间上前安抚，并向其耐心解释信息核实是为了保障账户安全。在初步判断账户存在涉诈风险后，该支行工作人员没有丝毫迟疑，一方面暂停此笔取现业务，另一方面通过淮安区“警银”协作群向当地反诈中心核实情况，同步反馈5万元入账对手为四川异地银行卡且预留手机号无法接通的关键信息。

很快，当地反诈中心明确回复：“禁止取款，需到反诈中心配合研判。”随即，该支行工作人员出具反诈审查表，引导沈先生前往当地反诈中心接受调查。当日晚间，沈先生涉诈银行卡便被公安机关冻结。据了解，事件发生20天后，客户的5万元涉案资金成功返还。